Privates Vorsorgemanagement (WBT-Paket)

Wichtige Einzelheiten zu Hintergründen und Zielsetzungen des Alterseinkünftegesetzes erhalten Sie in diesem WBT aus dem WBT-Paket "Privates Vorsorgemanagement".

• Ziele des Alterseinkünftegesetzes (AltEinkG) kennen
• Neuregelungen des AltEinkG erklären
• Übergang zur nachgelagerten Besteuerung erläutern
• 3 Schichten der Altersvorsorge beschreiben
• Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes auf die Förderung der Vorsorgeaufwendungen kennen
• Steuerliche Förderung der Beiträge zur Basisversorgung (1. Schicht) erläutern
• Steuerliche Förderung der Beiträge zur betrieblichen Altersversorgung (2. Schicht) kennen
• Steuerliche Förderung der Beiträge zur Riester-Rente (2. Schicht) erklären
• Steuerliche Förderung der Beiträge zur privaten Vorsorge (3. Schicht) differenzieren und erläutern
• Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes auf die Besteuerung der Alterseinkünfte kennen
• Besteuerung von Alterseinkünften aus der Basisversorgung (1. Schicht) erläutern
• Besteuerung von Alterseinkünften aus der Zusatzversorgung (2. Schicht) kennen
• Besteuerung von Alterseinkünften aus der privaten Vorsorge (3. Schicht) differenzieren und erläutern
  

• Grundlagen: drei Schichten der Vorsorge
• Steuerliche Förderung der Beiträge
• Besteuerung von Alterseinkünften

• Zulässige Rechtsformen für ein deutsches Versicherungsunternehmen kennen
• Charakteristische Merkmale der zugelassenen Rechtsformen der Versicherungsunternehmen (VU) erläutern
• Kennzahlen und die Marktanteile der Rechtsformen beschreiben
• Rechtsgrundlagen und Aufgaben der Versicherungsaufsicht darstellen
• Funktion des verantwortlichen Aktuars beziehungsweise des unabhängigen Treuhänders beschreiben
• Aufgabenteilung zwischen Bund und Ländern bei der Versicherungsaufsicht erläutern
• Wirkungskreis der BaFin bei den zu beaufsichtigenden Versicherungsunternehmen beschreiben
• Unterschiedliche Gliederungsmöglichkeiten der Individualversicherung aufzeigen
• Unterschiede zwischen der Erst-, Mit- und Rückversicherung kennen
• Unterschiedliche Ansätze zur Gliederung der Rückversicherung kennen

• Individual- versus Sozialversicherung
• Volkswirtschaftliche Bedeutung
• Einzelwirtschaftliche Bedeutung

• Charakteristische Merkmale der zugelassenen Rechtsformen der Versicherungsunternehmen (VU) kennen
• Marktanteile der Rechtsformen gemessen an Unternehmensanzahlen und verdienten Beiträgen kennen
• Aufgaben der Versicherungsaufsicht, die Rechtsgrundlagen und die Institutionen, die die Träger der Aufsicht sind, nennen
• Die in Deutschland zu beaufsichtigenden Versicherungsunternehmen kennen
• Unterschiede zwischen der Erst-, Mit- und Rückversicherung kennen
• Unterschiedliche Ansätze zur Gliederung der Rückversicherung kennen

• Rechtsformen der Versicherungsunternehmen
• Versicherungsaufsicht
• Struktur der Individualversicherung

• Wesentliche Rechtsvorschriften (Gesetze, Regelungen etc.) der Assekuranz nennen
• Verschiedene Rechtsvorschriften hierarchisch einordnen
• Den Begriff „Vertragsfreiheit“ erläutern
• Grundsätzliches zu den Allgemeinen Versicherungsbedingungen wiedergeben
• Möglichkeiten der Individualisierung des Vertragssystems kennen
• Die vorvertraglichen Informationspflichten des Versicherers nennen
• Zwischen Antragsmodell und Invitatiomodell unterscheiden
• Die Regeln der Bindung an den Antrag kennen
• Drei Möglichkeiten der Antragsannahme durch den Versicherer angeben
• Das Widerrufsrecht des Versicherungsnehmers kennen
• Die Besonderheiten des Versicherungsantrags erläutern
• Die wesentlichen Anforderungen an einen Versicherungsantrag kennen
• Den Weg vom Versicherungsantrag zum Versicherungsschein beschreiben
• Den Kontrahierungszwang kennen
• Varianten der Antragsannahme differenzieren
• Grundlegendes und Besonderheiten zum Versicherungsschein kennen
• Die Billigungsklausel zur Rettung des Vertrags erklären
• Die verschiedenen Arten des Versicherungsbeginns bzw. der Versicherungsdauer unterscheiden
• Den Begriff „Einlösungsklausel“ definieren
• Rückdatierung und Rückwärtsversicherung kennen
• Die vorläufige Deckungszusage kennen
• Die unterschiedlichen Vertragslaufzeiten kennen
• Die Möglichkeiten (Kündigung, Sonderfälle) der Beendigung eines Versicherungsvertrags kennen

• Gesetzliche Bestimmungen
  
• Abschluss eines Versicherungsvertrages
  
• Versicherungsantrag
  
• Annahme des Auftrags
  
• Versicherungsbeginn
  
• Vertragsdauer und Vertragsbeendigung

• Arten der Prämie kennen
• Leistungsort und Leistungszeit erklären
• Regeln der Prämienzahlung und Prämienfälligkeit beschreiben
• Folgen bei verspäteter Zahlung / Nichtzahlung der Prämie erläutern
• Möglichkeit der Vertragskündigung durch Versicherungsnehmer bei Prämien- oder Leistungsänderungen durch den Versicherer kennen
• Obliegenheiten des Versicherungsnehmers bei Antragstellung, nach Vertragsabschluss und bei bzw. nach Eintritt des Versicherungsfalles beschreiben
• Rechtsfolgen bei Obliegenheitsverletzungen unterscheiden
• Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen erläutern

• Prämienzahlung durch den Versicherungsnehmer
• Obliegenheiten des Versicherungsnehmers
• Steuerliche Behandlung

• Die Regeln der Berechnung der Versicherungsleistung beim Ersatz des Schadens kennen
• Die Summenversicherung und die Schadenversicherung unterscheiden
• Die gesetzlichen Hintergründe zum Bereicherungsverbot beschreiben
• Die Entschädigungsformen erläutern
• Beispiele für Rettungskosten nennen
• Die Schadenermittlungskosten ausführen
• Den Nutzen der Selbstbeteiligung des Versicherungsnehmers herausstellen
• Zeitpunkt der Leistungserbringung durch den Versicherer kennen
• Inhalte des § 81 VVG kennen
• Weitere Spezialvorschriften für einzelne Versicherungszweige kennen
• Die Regeln der Klagefrist und der Verjährung kennen
• Den Versicherungsvertrag für fremde Rechnung kennen
• Die Auswirkungen auf das Versicherungsverhältnis bei Veräußerung und Erwerb einer versicherten Sache kennen

• Berechnung der Versicherungsleistung
• Entschädigungsformen
• Fälligkeit der Leistung
• Leistungsfreiheit des Versicherers
• Klagefrist und Verjährung
• Rechte und Pflichten Dritter

Eine zielgerichtete Einführung in die Grundbegriffe der Lebensversicherung und ihrer Bedeutung zur Alters- und Risikovorsorge erhalten Sie in diesem WBT des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement".

• Marktpotenzial der Lebensversicherung beschreiben
  
• Bedarf und Nutzen für den Kunden darstellen
  
• Zielgruppen benennen
  
• Private Altersvorsorge von der gesetzlichen Rentenversicherung (GRV) abgrenzen
  
• Versorgungslücke ermitteln
  
• Unterschiedliche Formen der Lebensversicherungen kennen
  
• Unterschiede der Tarifgrundformen erläutern
  
• Zusatzversicherungen erklären
  
• Aufbau der Prämie kennen
  
• Überwindung vorübergehender Zahlungsschwierigkeiten erklären
  
• Steuerliche Behandlung der Beiträge zur Lebens- und Rentenversicherungen beschreiben
  
• Entstehung, Verwendung und Verteilung von Überschüssen erklären
  
• Deckungsstock und Deckungsrückstellung kennen
  
• Am Vertrag beteiligte Dritte nennen
  
• Eintritt des Versicherungsfalls erläutern
  
• Vorteile einer regelmäßigen Erhöhung von Beitrag und Versicherungsleistung (Dynamik) kennen
  
• Steuerliche Behandlung der Leistungen aus der Lebens- und Rentenversicherungen beschreiben

• Bedeutung und Bedarf
  
• Tarife
  
• Prämien
  
• Überschussbeteiligung und Leistungen

• Marktpotenzial der privaten Krankenversicherung (PKV) beschreiben
• Bedarf sowie den Nutzen des Produkts für den Kunden darstellen
• Zielgruppen für die private Krankenversicherung definieren
• Private Krankenversicherung von der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) abgrenzen
• Versicherungspflicht und Versicherungspflichtgrenzen kennen
• Die Pflegepflichtversicherung erläutern
• Die Voll- von der Teilversicherung unterscheiden
• Tarifarten in der PKV erläutern und differenzieren
• „Sozialtarife“ darstellen
• Das Äquivalenzprinzip als Basis für die Beiträge kennen
• Mögliche Ursachen für eine Beitragsanpassung aufzeigen
• Die steuerliche Behandlung der Beiträge erläutern
• Die Regeln des Versicherungsbeginns kennen
• Verschiedene Wartezeiten unterscheiden
• Relevante Ausschlussregeln der PKV kennen
• Obliegenheiten in der PKV beschreiben
• Vorschriften der Kündigung der Versicherung kennen

• Grundlagen
• Tarifarten
• Beiträge
• Weitere Versicherungsbedingungen

In diesem WBT erhalten Sie detaillierte Erläuterungen zur privaten Pflegeversicherung. 
Das WBT ist ein Baustein des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement". Zugrundegelegt sind die GDV-Bedingungen.

• Allgemeine Bedeutung und Entwicklung der Pflegeversicherung kennen
• Versicherungspflicht in der Pflegeversicherung erläutern
• Besonderheiten der rechtlichen Grundlagen der privaten Pflegepflichtversicherung (PPV) aufzeigen
• Die grundsätzlichen Bedingungen der PPV beschreiben
• Umfang und Bedeutung des Pflegebegriffs kennen
• Gesetzliche Bestimmungen zur Pflegebedürftigkeit aufzeigen
• Auswirkungen durch das Pflegestärkungsgesetz II seit 2017 erläutern
• Die 5 Pflegegrade unterscheiden
• Grundsätzliche Regelungen der privaten Pflegeversicherung kennen
• Funktionsweise des Beitragssystems in der PPV erläutern
• Die Leistungen je nach Pflegegrad darstellen
• Gemeinsamkeiten der SPV und PPV kennen
• Zwischen SPV und PPV differenzieren
• Varianten der Pflegeergänzungsversicherung unterscheiden
• Die wichtigsten Details zur staatlich geförderten Pflegezusatzversicherung kennen
• Die steuerliche Behandlung der Beiträge kennen
• Die steuerliche Behandlung der Leistungen beschreiben

• Grundlagen
• Beiträge und Leistungsumfang
• PPV und SPV
• Private Pflegezusatztarife
• Steuerliche Behandlung 

• Die Bedeutung der Unfallversicherung kennen
• Die Auswirkungen und Belastungen nach einem Unfall wiedergeben
• Die Besonderheiten des Marktes beschreiben
• Unterschiede zwischen der gesetzlichen und der privaten Unfallversicherung beschreiben (Personen, Geltungsbereich, Leistungshöhe)
• Versicherungsschutz umreißen
• Leistungsarten aufzählen
• Tarife der privaten Unfallversicherung kennen
• Altersgrenzen in der privaten Unfallversicherung erläutern.
• Den Begriff „Unfall“ definieren
• Die fünf Unfallmerkmale darlegen
• Ausschlüsse bei Unfällen beschreiben
• Ausschlüsse bei Gesundheitsschädigungen beschreiben
• Nicht versicherbare Personengruppen aufzeigen
• Leistungsarten der privaten Unfallversicherung kennen (Invaliditätsleistungen, Unfallrechte, Übergangsleistungen und Tagegelder, sonstige Zusatzleistungen)
• Versicherungsformen unterscheiden (Unfall-Vollversicherung, Unfall-Ausschnittsversicherung, Unfallversicherung mit Prämienrückgewähr (UPR))
• Die Gefahrengruppen A und B beschreiben
• Auswirkungen eines Berufswechsels auf Beitrag und Versicherbarkeit darlegen
• Die Leistungsberechnung im Leistungsfall beschreiben
• Verschiedene Modelle zur Festlegung der Leistungshöhe unterscheiden
• Fälligkeitszeitpunkt der Leistung kennen
• Pflichten des Versicherungsnehmers nach einem Unfall kennen
• Folgen von Obliegenheitsverletzungen darlegen
• Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen erläutern

• Markt, Bedarf und Zielgruppen
• Gesetzliche vs. private Unfallversicherung
• Versicherungsumfang
• Unfallbegriff
• Ausschlüsse
• Versicherungsleistungen
• Versicherungsformen
• Wagnisgruppen und -berechnung
• Leistungsfall und -berechnung
• Besondere Obliegenheiten
• Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistung